確定申告期間中に医療費控除|領収書も医療費控除の必要書類

 [投稿日]2015/02/03[最終更新日]2018/06/25

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病気やけがの治療のために、
かなりの治療費が掛かった場合。

医療費控除の申請をすれば、
税金の還付をしてもらえますね。
住民税や所得税などは、
社会保険などを差し引いていった
課税所得によって決まります。

確定申告期間中
医療費控除の申請をすれば、
課税所得として申請した分の
金額(治療費)を減額。
一般的なサラリーマンで言えば、

源泉徴収済みの課税所得 - 医療費控除 = 修正後の課税所得

という感じになります。

減額された分に応じて、
払い過ぎた分の税金が戻ってくる
というわけです。

僕の奥さんが実は、
上手いことやって、
医療費控除の金額を
合法的に増やしましたw

この方法も最後の方で紹介します☆

関連ページ:確定申告の医療費控除で住民税・所得税の減額計算

医療費控除のQ&A1 期間は?用紙は?対象者は?

期間はいつから?

医療費控除ができるのは、
定申告の期間中。

つまり
2月16日~3月15日
1か月間になります。

この期間中に、前年の
1月1日~12月31日に発生した
治療費を合計。

一定金額を超えていれば、
医療費控除ができます。

必要書類は?

医療費控除にあたって必要になる書類は、

確定申告書 税務署に行けばおいてあります。
明細書 税務署に行けばもらえます。
源泉徴収票 原本が必要になります。
・医療機関での領収書
・治療薬の領収書

といった感じです。

ちなみに、バスや電車、
タクシーなどの交通機関を使った場合、
その交通費も医療費控除に含めることができます。

特にタクシーの場合には、
領収書がもらえるわけですから、
忘れずにもらっておくようにしたいですね。

 対象者に条件はあるの?

下の二つのうち、どちらかの条件に当てはまるようならば、
医療費控除の申請で還付を受けられます。

1.年間の医療費の支払が10万円を超える人
2.10万円以下でも、課税所得金額の5%を超えている

医療費控除は、生計を同じくしていれば、
自分以外の人たちの治療費も合算できます。

つまり自分の病気・ケガの治療以外でも、
奥さん・子供、両親などと生計を同じにしていれば、
家族の治療費も合算させることができます。

ちなみに一緒済んでいるかどうかは関係はないので、
お父さんが単身赴任しているとか、
子供が一人暮らしして仕送りしているとか、
そういった場合でも、治療費を合算できます。

医療費控除のQ&A2 金額の計算方法は?書類の書き方は?

医療費控除の計算方法は、
課税所得の金額によって変わります。

課税所得が200万円以上の場合

医療費控除額=年間の医療費-保険金などの補填金-10万円

課税所得が200万円未満の場合

医療費控除額=年間の医療費-保険金などの補填金-所得金額の5%

「保険金などの補填金」とは、
入院した時に生命保険で入院給付金をもらったとか、
交通事故でけがをして自動車保険から治療費が出たとか、
そういった場合が当てはまります。

書類の書き方は?

確定申告期間中は、
窓口がめちゃくちゃ混みあいます。

ゆっくり相談したくても、
落ち着いて話ができない雰囲気
になっている可能性があるので、
書類は早めに揃えましょう。
税務署に行かなければもらえない

確定申告書
明細書

は、期間中じゃなくてももらえるので、
早めにもらいに行くようにしましょう。

そして、税務署に行くときに、
とりあえず、領収書を一通りそろえて、
エクセルとかに内容をまとめて、
仮明細を作っておくと良いです。

というのも、確定申告書や明細書は、
いきなり書こうと思っても、
けっこう、訳が分からないと思います^^;

確定申告書についてくる冊子を見れば、
どこに何を書けばよいのかわかるんですが、
この冊子を読み込むのは結構大変。

それならば、仮明細をとりあえず作っておいて、
それをもとに税務署の人に相談をしたほうが、
スムーズに書類の準備が進むというわけです。

控除の対象になるもの・ならないもの

病院で診察してもらった場合にはもちろん、
その治療費が医療費控除の対象となります。

ただし、どこからどこまで医療費控除の対象なのか?
というのは、判断が難しいものも結構あるので、
ここである程度、まとめてみました。

医療費控除の対象となるもの

病院、診療所などでの治療費
治療または療養のための医薬品
病院、診療所などに通院するための交通費
整体師、鍼灸師、柔道整復師の施術費用
診療や治療に必要な道具類の購入費(松葉杖、義手、義足、義歯など)
骨髄移植、臓器移植の自己負担分費用

他にも細かい適用要件があるのですが、
このあたりを抑えておけば大丈夫じゃないでしょうか。
ここに挙げて言った項目の中で、
補足説明を加えていきます。

・薬局やドラッグストアで買った風邪薬も控除の対象になります。

・自家用車で通院した場合のガソリン代は控除には入りません。

・入院中の食事・ベッド代は控除の対象になりますが
テレビカードやタオルといった身の回り品は対象外です。

 

対象とはならないもの

定期健康診断
予防接種
美容を目的とした整形や歯科矯正
健康促進を目的とした整体やマッサージ
美容・健康を維持するためのサプリメント

他にもコンタクトレンズのケア用品とか、
金歯なども控除の対象にはなりません。
控除の対象になるかどうかは、簡単に言えば、
病気・けがを治すために使ったものかどうか?
になるものの、判断が難しい項目については、
税務署の担当者に直接聞いて確認するがベストですよ。

 確定申告は本人以外も提出できる?

確定申告は原則として本人が提出しなければいけないものの、
自営業者などは税理士さんにお願いすることもできます。

では、夫婦間で代理提出できるのかというと、
ちょっと込み入った事情があるので、詳しくは、
こちらのページを確認しておいてください。

関連ページ:確定申告で本人以外が提出作成ok?住宅ローン控除は妻代理で提出可能?

知っておきたい!医療費控除の対象になるもの

え?これも控除になるの?という項目があるので、
いくつか紹介をしていくと、

・不妊治療・人工授精
・出産
・海外旅行先で支払った医療費
・虫歯の治療

虫歯の治療はなんとなくわかると思いますが、
出産・不妊治療に関しても、
控除の対象にしてくれるのはうれしいですね!

ただ、実家で出産するための帰省費用
控除に入らないので注意しましょう。

出産に関しては、他にも、
定期健診や検査、通院費
なども控除の対象になります

医療費控除を増やすコツ

確定申告で医療費控除をするための流れ
を解説してきましたが、ここでは、

税金を少しでも多く還付してもらう
そもそも、医療費を少しでも安く済ませる

ためにはどうすれば良いか?
というのをまとめてみました。

ジェネリック医薬品に変えて医療費削減

花粉症の治療薬など、
定期的に服用している薬って、
案外、バカにならない金額
になったりしますよね。

そういった治療薬を、
ジェネリック医薬品にすると、
費用がそもそもうんと安くなる
可能性があります。

ただジェネリック医薬品は、
今まで使ってきた薬には
含まれていなかった成分が
新たに配合されていることもあります。

薬局の薬剤師さんにしっかり確認しておきましょう。

高所得者に集中させる

医療費控除の申請は、
同じ生計の人たちの治療費を合算
できるわけです。

別の言い方をすれば、
誰の所得に対して医療費控除するか?
は、自分たちの自由に決められます。

例えば夫婦共働きの場合には、
収入が高く所得の多い方で
医療費控除の申請をするほうが、
還付される税金の金額は多くなります。

日本の税制は累進課税となっていて、
所得が多くなればなるほど税率が高くなる
仕組みになっているからです。

治療する時期をまとめる

突発的に起きる病気やけがには、
計画性なんて全くありませんが、
少なくとも、

出産
虫歯

に関してはある程度、
計画的に治療ができますよね。

うちの奥さんがやった方法というのも、
まさにこれです。

出産後に集中的に虫歯治療をして、
医療費控除の申請金額を
しっかり増やしていましたww

給料から税金などが天引きされる
サラリーマンだといまいち税金の感覚
がわからないですが、
案外がっぽり取られているものです^^;

医療費控除は国が認めている制度で、ある意味、
「この分は払う必要はないよ。」
って言っているようなものです。

ちょっとした手間で取り返すことができますから、
ぜひ、医療費が10万円を超えそうなときには、
医療費控除で税金の還付を受けてくださいね☆

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